Lors de sa première « vie »  Philippe s’est spécialisé au sein du Crédit Mutuel dans la clientèle des professionnels de la Santé au milieu des années 1990. Progressivement, sa passion pour la gestion de patrimoine s’est affirmée, le poussant à créer son propre cabinet indépendant en 2004. Parallèlement, il a poursuivi ses études supérieures et obtenu son Master en Ingénierie Patrimoniale à Clermont Ferrand, un haut lieu de l’enseignement dans ce domaine. Puis lors d’une troisième vie et répondant aux sirènes de la Gestion Privée, d’abord à la Société Générale puis à la Banque Populaire en 2016, il a occupé un poste clé où il a géré une clientèle de plus de 300 groupes familiaux et leurs actifs conséquents, répartis entre supports monétaires, immobilier, titres et assurance-vie. Avec patience et détermination, Philippe FRANCIS a développé un portefeuille client composé principalement de chefs d’entreprise, faisant face à des problématiques spécifiques telles que la gestion de l’équilibre entre actifs personnels et professionnels, la transmission d’entreprise et la gestion patrimoniale Il a ainsi mis à profit son esprit de synthèse et son sens du relationnel éprouvé pour établir une connexion authentique et créer une relation de confiance durable avec ses clients et créer son propre cabinet de conseil et de gestion en patrimoine Pertinence Gestion Privée au printemps 2023, en toute indépendance mais en coopération avec d’autres spécialistes du Groupe Pertinence.